Увеличилось число подконтрольных операций. С 10.01 этого года вступил в силу ряд поправок в Закон о противодействии легализации преступных доходов (№ 115-ФЗ).
Изменился перечень финансовых операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга. В частности, банк обязан сообщить туда, если:
- гражданин откроет вклад в пользу третьего лица, пополнив счет наличными на сумму свыше 600 000 руб,
- оформит на свою карту возврат неиспользованного остатка средств на балансе моб. телефона на сумму более 100 000 руб,
- получит на свою карту выплату по договору страхования жизни или пенс. страхования в сумме от 600 000 руб.,
- произведет расчет со своего счета по сделке с недвижимостью на сумму от 3 млн руб.
С 01.10.21 обновляются признаки подозрительных операций, которые обязаны контролировать банки:
- когда с одного телефона или пк делают переводы со счетов разных физлиц (если они не родственники),
- когда с помощью банковской карты покупают цифровую валюту,
- если предприниматель со своего расчетного счета переводит деньги на банковскую карту, открытую ему в качестве физлица.
Перечень подозрительных операций весьма обширный и неконкретный.
Банки будут сообщать в ФНС о %, начисленных владельцу карты.
13% придется заплатить в бюджет, если %, начисленные суммарно по вкладам и банковским счетам гражданина, превысят необлагаемый лимит в размере до 42 500 руб.
Чтобы ФНС могла начислить налог, на банки возлагается обязанность сообщать о сумме %, которые получил от них клиент за календарный год (по банковским картам, депозитам и т. д.).
Биометрия
С 1 января этого года вступили в силу поправки в правила сбора биометрических данных граждан ( 29.12.2020 № 479-ФЗ): все крупные банки обязали передавать биометрические данные своих клиентов в Единую биометрическую систему. Правда, для сбора биометрии требуется получить письменное согласие гражданина. При этом он получает возможность дистанционно оформлять себе новые банковские карты и обслуживаться в банках без посещения офиса с паспортом.
