От этого не застрахован никто! Все чаще даже самые законопослушные граждане сталкиваются с проблемами получения собственных денег в банках.

Итак, какие же платежи чаще всего кажутся банкам подозрительными:

Платежи туристическим агентствам при оплате путевок за своих сотрудников
Платите только за тех, кто хотя бы 3-6 месяцев до этого получал зарплату. Ну и если зарплата 20 тыс., то не стоит оплачивать поездку стоимостью 200 тыс.
⠀
Платежи на счета платежных агентов
Избегайте такого способа обналички. Только реальные потребности в соответствии с реальным видом деятельности.

Переводы на счета физических лиц, которые далее пользуются своими пластиковыми картами для съема наличных
Почти все платежи в пользу ФЛ облагаются страховыми взносами и/или НДФЛ. Поэтому и смысла нет, и риск большой.

Платежи за аренду объектов недвижимости или их покупку
Следите за наличием договора аренды, передаточного акта, правоустанавливающих документов и рыночной ценой объекта.

Нехарактерные для основного вида деятельности операции
Например, фирма торгует кроссовками, а платит за вагон щебня.

Возврат займа физлицу
Как обезопасить себя и свои деньги: всегда нужно иметь документы, которые могли бы подтверждать происхождение средств для подтверждения законности операций. При наличии документов можно не только добиться «разморозки» счета, но и получить затем в судебном порядке компенсацию за пользование вашими денежными средствами, упущенную выгоду или возмещение ущерба.

Разумно обзавестись счетами в нескольких банках, чтобы по каждому из них проводилось минимальное количество однотипных операций.

Полезным также является открытие «пластикового» счета за рубежом. Пользоваться «зарубежной» картой можно и в России.

Надеюсь, вам никогда не придется столкнуться с блокировкой счетов, но в случае, если это все же случилось, вы всегда можете обратиться за квалифицированной юридической помощью.